ביטוח פיננסי בישראל, בהתאם למצב הפיננסים במדינה וברמה האישית אצל רוב משקי הבית, אינו כלי מותרות, אלא מוצר חובה של ממש. בעבר, עד המשבר הכלכלי העולמי של 2008, ניתן היה להסתמך על הבנק בנושא, ולא על חברות פרטיות, ולרכוש דרכו אג"ח מדינה שהניב 4-5% תשואה בכל חודש. מאז המשבר, הטרנד הכלכלי העולמי הוא להוריד ריביות ולהחליף השקעות סולידיות בנדל"ן והון-סיכון (מניות), כחלק מאותו משבר. השקעה סולידית באזרח, ללא ידע כלכלי, עולה כסף למדינה, שצריכה לספק לבנקים, דרך בנק ישראל, את אגרות החוב למכירה לאזרח. אז האם אגרות החוב הללו הפסיקו להתקיים? לא בדיוק. הן קיימות אבל בהתאם לשיעור הריבית הנמוך מאד שקיים בארץ, 0.5-1%. עם תשואה כזו, לא ניתן לחסוך לפרויקטים משמעותיים כמו אוטו או דירה, ובוודאי שלא לעזור לילדי דור העתיד או לעצמכם בתקופת הפנסיה. הפתרון היחיד של אנשי הדור הנוכחי, שיעזור להם להדביק את הפערים מהדורות הקודמים, הוא ביטוח פיננסי פרטי אליו צריך להפקיד סכומים משמעותיים בכל חודש.

כיצד מתבצע הביטוח הפיננסי וכיצד מתחילים לחסוך באמצעותו?

הביטוח נעשה על ידי רישום לתוכנית מסודרת. במהלכה, תיפגשו עם יועץ פיננסי שיסייע לכם לקבל החלטות נכונות בנושא פיננסים, מהון סיכון ועד השקעות סולידיות. בנוסף, אתם תיפגשו עם יועץ פנסיוני לו יינתן ייפוי כוח מכם לבצע פעולות בתיקים הפנסיוניים ובתיקי הביטוח שברשותכם, כמובן הכל באישורכם הבלעדי. היועץ הפנסיוני מטעם חברת ביטוח פיננסי יבחן האם יש לכם ביטוחים כפולים, ואם יש לכם קרן פרטית מחברת ביטוח אליה אתם מפרישים כסף כל חודש, האם היא רווחית או שמומלץ להעביר את הכספים לקרן אחרת. תחובר גם תוכנית הפרשות חודשית בהתאם לרמת ההכנסה שלכם.

האם זה באמת עובד? זהו הכלי להיחלץ ממצב של חוסר חיסכון ותלות בלעדית בעבודה פיזית?

זהו בדיוק הכלי לו אתם זקוקים. ביטוח פיננסי הוא התחליף כיום לאגרות החוב הבנקאיות, שבימי דור ילידי שנות השישים היו רווחיות ברמה של 5% וכיום בקושי מגיעות לאחוז אחד. הדרך להרוויח 5% על הכספים תמיד הייתה הכלי לחילוץ מעוני או ממצב של חוסר חיסכון, רק שהפעם הפתרון נמצא בשוק הפרטי ולא בבנקים. כאן תוכלו לקבל את הליווי המלא לכך, ובנוסף לקבל ייעוץ בנושא הון סיכון (מניות) שייתן בוסט לרווחים שלכם מדי חודש.